Tương lai của tiền điện tử và Blockchain: Fintech 50 2021

Sự gia tăng siêu tốc của bitcoin – từ 10.000 đô la kể từ danh sách năm ngoái lên mức cao nhất mọi thời đại là 65.000 đô la vào tháng 4 năm nay – và các loại tiền điện tử lớn khác trong vài tháng qua đã đảm bảo vị trí kỷ lục trong danh sách Fintech 50 năm nay cho các công ty tập trung vào blockchain và tiền điện tử. Làn sóng áp dụng thể chế tiếp theo cũng mang lại rất nhiều vốn cho các công ty khởi nghiệp tiền điện tử, khai sinh ra các kỳ lân tiền điện tử mới (các công ty có giá trị cộng thêm 1 tỷ đô la) và báo hiệu một ‘thời kỳ trưởng thành’ cho ngành công nghiệp này.

Các thành viên lần đầu tiên bao gồm nền tảng cho vay tiền điện tử BlockFi, đã đạt được khoản đầu tư 350 triệu đô la, vòng đầu tư mạo hiểm lớn thứ ba từ trước đến nay trong số các công ty khởi nghiệp tiền điện tử , vào tháng 3 với mức định giá khổng lồ 3 tỷ đô la và Paxos, một công ty cơ sở hạ tầng blockchain được biết đến nhiều nhất với tư cách là đối tác của PayPal PYPL + 0,7% và các dịch vụ môi giới tiền điện tử của Venmo, cung cấp quyền truy cập vào bitcoin, ether và một số loại tiền điện tử lớn khác cho hơn 350 triệu khách hàng. 

Những người ra mắt khác bao gồm những người giám sát tiền điện tử hàng đầu Anchorage và Fireblocks. Khi ngày càng có nhiều công ty và nhà đầu tư tổ chức nhận thức được sự gián đoạn của tiền điện tử và tham gia vào các vị trí bitcoin khá lớn , các dịch vụ lưu ký tiền điện tử đã chứng kiến ​​sự quan tâm tăng đột biến. Vào tháng 1, Anchorage đã trở thành một trong những công ty tiền điện tử đầu tiên được Cơ quan quản lý tiền tệ cấp điều lệ ngân hàng tín thác quốc gia có điều kiện, trong khi Fireblocks có mức tăng trưởng 2023% so với năm trước, đã chuyển hơn nửa nghìn tỷ đô la tiền kỹ thuật số nội dung kể từ khi ra mắt vào năm 2019. 

Giữa sự điên cuồng của mã thông báo không thể thay thế (NFT) mới lạ, Alchemy có trụ sở tại San-Francisco nổi lên như một giống mới của các nhà lãnh đạo fintech. Công nghệ của Alchemy cung cấp sức mạnh cho mọi nền tảng NFT chính, bao gồm OpenSea, Nifty Gateway và NBA Top Shot, kết nối người dùng với chuỗi khối Ethereum, nơi hầu hết các mã thông báo không thể thay thế hoặc các bộ sưu tập kỹ thuật số, được xây dựng. 

Nhưng các cựu binh vẫn đang tiếp tục mạnh mẽ. Công ty điều tra và tuân thủ tiền điện tử Chainalysis, trước đây đã nằm trong danh sách Fintech 50 lặp lại năm 2018 và 2020, đã đạt được trạng thái kỳ lân vào tháng 11 sau khi kết thúc vòng tài trợ Series C trị giá 100 triệu đô la. Chainalysis có thể được mệnh danh là “người bảo vệ tiền điện tử” vì nó đang giúp các cơ quan chính phủ ở 50 quốc gia phân tích dữ liệu blockchain để điều tra các giao dịch bất hợp pháp và đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền. 

Một trong những người tốt nghiệp đáng chú ý trong danh sách là Coinbase, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất ở Hoa Kỳ, đã làm rung chuyển ngành công nghiệp và thị trường đại chúng với lần ra mắt Nasdaq vào ngày 14 tháng 4 – niêm yết trực tiếp lớn nhất trong lịch sử. Tại một thời điểm trong ngày khai trương, vốn hóa thị trường của Coinbase đã vượt quá 100 tỷ đô la, đặt ra ngưỡng cao cho các công ty khởi nghiệp tiền điện tử vẫn đang chú ý đến việc chào bán công khai. Hai trong số các thành viên của năm nay, Kraken và Gemini (cũng là các sàn giao dịch tiền điện tử), đã thảo luận về việc ra công chúng trong tương lai. 

Nhưng fintech không còn chỉ là một câu chuyện về thành công của doanh nghiệp. Các tổ chức cho vay và trao đổi tiền điện tử đang dần nhường chỗ cho phát triển mới của lớp – tài chính phi tập trung (DeFi). Một thuật ngữ bảo đảm cho các ứng dụng và giao thức dựa trên blockchain nhằm thay thế các trung gian tài chính truyền thống như ngân hàng và công ty môi giới, DeFi đã tăng vọt về mức độ phổ biến và vốn hóa thị trường trong 12 tháng qua – từ chỉ hơn 1 tỷ USD giá trị bị khóa vào tháng 6 năm 2020 lên 67,9 tỷ USD hiện tại. Nền tảng lớn nhất trong số các nền tảng DeFi là các giao thức cho vay và đi vay, chẳng hạn như Aave và MakerDAO, và các sàn giao dịch phi tập trung như Uniswap và SushiSwap – tất cả đều được xây dựng trên Ethereum. Sự gia tăng của DeFi đã góp phần vào sự gia tăng của ether, tiền điện tử gốc của Ethereum, đạt mức cao nhất mọi thời đại là hơn 4.000 đô la vào tháng 5. Mặc dù không đủ điều kiện cho danh sách Fintech 50 vì thành phần của họ, nhưng họ xứng đáng được công nhận vì sự thành công và khéo léo của mình.

Thuật giả kim

Trụ sở chính: San Francisco, CA 

Đôi khi được gọi là Amazon Web Services cho tiền điện tử, giao diện người dùng của công ty cho phép những người không phải lập trình viên viết và đọc thông tin trên một chuỗi khối. Alchemy cung cấp dịch vụ miễn phí cho một số khách hàng, nhưng tính phí 49 đô la một tháng và tối đa đối với những khách hàng khác. Người dùng bao gồm các tổ chức truyền thống như PwC và UNICEF và những người chơi tiền điện tử như Dapper Labs, người tạo ra chuỗi khối Flow. 

Nguồn vốn: 96 triệu đô la từ Coatue, Addition và Pantera và các nhà đầu tư cá nhân như Charles Schwab, Peter Thiel, Reid Hoffman, Jay Z và Will Smith. 

Định giá mới nhất: 505 triệu đô la

Bona lo lắng: Mặc dù chỉ có 22 nhân viên, cơ sở hạ tầng của nó đã được sử dụng cho 30 tỷ đô la giao dịch và là chìa khóa cho sự bùng nổ NFT. 

Đồng sáng lập: CEO Nikil Viswanathan 33 tuổi và CTO Joseph Lau, 31 tuổi

Anchorage

Trụ sở chính: San Francisco, CA 

Các tổ chức cung cấp dịch vụ giám sát được quản lý cho vay, giao dịch, tài trợ và đặt cọc tiền điện tử. Vào tháng 1, Anchorage, một công ty ủy thác ở Nam Dakota, đã trở thành một trong những công ty tiền điện tử đầu tiên được Cơ quan quản lý tiền tệ cấp điều lệ ngân hàng ủy thác quốc gia có điều kiện.

Tài trợ: 137 triệu đô la từ Andreessen Horowitz, Blockchain Capital, quỹ tài sản có chủ quyền cho chính phủ tiểu bang Singapore và các tổ chức khác

Định giá mới nhất: 520 triệu USD, theo Pitchbook

Bona fides: Làm việc với Visa đối tác (và nhà đầu tư) V + 0,4%, từng là người giám sát cho khoản thanh toán stablecoin đầu tiên trên mạng Visa 

Đồng sáng lập: CEO Nathan McCauley, 35 tuổi và Chủ tịch Diogo Monica, 35 tuổi

BlockFi

Trụ sở chính: Thành phố Jersey, NJ

Tự hào với tư cách là một nhà quản lý tài sản tiền điện tử, BlockFi cung cấp cho 300.000 chủ tài khoản các khoản vay thế chấp bằng tiền điện tử với lãi suất thấp nhất là 4,5% và lợi tức hàng năm lên đến 8,6% từ việc nắm giữ tiền điện tử của họ thông qua tài khoản chịu lãi suất. Công ty khởi nghiệp bốn năm tuổi này cũng đang chuẩn bị tung ra thẻ tín dụng thưởng bitcoin.

Tài trợ: 504 triệu đô la từ Tiger Global Management, Susquehanna Government Products, Pomp Investments và các tổ chức khác

Định giá mới nhất: 3 tỷ đô la

Bona phân tích: Trong năm qua, tài sản được quản lý đã tăng từ 1 tỷ đô la lên 20 tỷ đô la, trong khi doanh thu hàng tháng đã tăng từ 1 triệu đô la lên hơn 45 triệu đô la và lực lượng lao động của nó đã mở rộng từ 75 lên 500 người. 

Người đồng sáng lập: Giám đốc điều hành Zac Prince, 34 tuổi và Giám đốc điều hành Flori Marquez, 29 tuổi, thành viên của danh sách Forbes 30 under 30 năm 2021

Chainalysis :

Trụ sở chính: Thành phố New York

Tiên phong phân tích blockchain này với hơn 200 nhân viên giúp các chính phủ và doanh nghiệp ở 50 quốc gia phân tích dữ liệu blockchain để điều tra các giao dịch bất hợp pháp và đảm bảo tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và khách hàng của bạn. 

Tài trợ: 266 triệu đô la từ Addition, Accel, Benchmark và những người khác

Định giá mới nhất: 2 tỷ đô la

Bona fides: Có 350 khách hàng bao gồm IRS, Gemini, Barclays và Square SQ + 1%.

Đồng sáng lập: Giám đốc điều hành Michael Gronager, 50 tuổi; Giám đốc chiến lược Jonathan Levin, 31 tuổi; và cựu CTO Jan Moller, 49 tuổi

Fireblock :

Trụ sở chính: Thành phố New York 

Startup tổ chức lưu ký tiền điện tử này đã giúp hơn 250 khách hàng, bao gồm BNY Mellon, Revolut và các ngân hàng khác, fintech, sàn giao dịch và quỹ đầu cơ lưu trữ và chuyển nhiều loại tài sản kỹ thuật số. Nó vừa đóng vai trò là người giám hộ vừa giúp các tổ chức lớn hơn thiết lập các dịch vụ trông giữ tại nhà.  

Tài trợ: 179 triệu đô la từ Coatue, Ribbit, Ngân hàng Thung lũng Silicon và những người khác

Định giá mới nhất: 700 triệu đô la

Bona fides: Đã chuyển gần 700 tỷ đô la tài sản kỹ thuật số kể từ khi ra mắt, phản ánh mức tăng 2023% so với năm trước.

Đồng sáng lập: CEO Michael Shaulov, 38 tuổi và CTO Idan Ofrat, 39 tuổi

Gemini :

Trụ sở chính: Thành phố New York 

Một trong những sàn giao dịch tiền điện tử sớm nhất, nó đã phát triển lên 350 nhân viên và hiện thực hiện khoảng 30 tỷ đô la giao dịch hàng năm. Là một công ty ủy thác được cấp phép và quản lý ở New York, nó có vị trí tốt để phát triển việc áp dụng tiền điện tử theo tổ chức. Gần đây đã mở rộng thành các mã thông báo không thể thay thế với việc mua Nifty Gateway, hiện là sàn giao dịch NFT lớn nhất. 

Định giá mới nhất: 5 tỷ đô la

Bona phân tích: Tính đến cuối tháng 3, Nifty Gateway đã bán được 132 triệu đô la trong số 188 triệu đô la trị giá của tác phẩm như vậy được mua bởi các nhà sưu tập

Đồng sáng lập: Giám đốc điều hành Tyler Winklevoss, 39 tuổi và chủ tịch Cameron Winklevoss, 39 tuổi, cặp song sinh nổi tiếng với cuộc chiến pháp lý ban đầu với Mark Zuckerberg về ý tưởng thành lập Facebook. 

Kraken

Trụ sở chính: San Francisco, California 

Sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ hai ở Mỹ theo khối lượng giao dịch. Trở thành công ty tiền điện tử đầu tiên của Hoa Kỳ nhận được điều lệ ngân hàng, nhận được giấy phép của Tổ chức Lưu ký Mục đích Đặc biệt ở Wyoming và có kế hoạch mở Ngân hàng Kraken và cung cấp tài khoản cho khách hàng hiện tại vào mùa thu này. Cũng vận hành nhà cung cấp chỉ số và tỷ giá tham chiếu, CF Benchmarks, được sử dụng để hiển thị giá hoặc các công cụ phái sinh và chỉ số giá của Bloomberg, CME Group CME + 0,7%và Nasdaq, trong số những người khác.

Kinh phí: $ 32 triệu. Ngoài ra, vòng cổ phần tư nhân không được tiết lộ vào tháng 4 năm 2021

Định giá mới nhất: Cổ phiếu đang giao dịch trên thị trường tư nhân với mức định giá ngụ ý 20 tỷ đô la

Bona fides: Đã xử lý hơn 230 tỷ đô la khối lượng giao dịch tính đến ngày 3 tháng 5. Khối lượng phái sinh trung bình hàng ngày là 690 triệu đô la 

Người đồng sáng lập và Giám đốc điều hành: Jesse Powell, một chuyên gia triết học của Cal State, người có liên doanh đầu tiên giúp người chơi trực tuyến quản lý tiền tệ trong trò chơi

Paxos

Trụ sở chính: Thành phố New York 

Được thành lập (với tên gọi itBit) vào năm 2012, nhà cung cấp cơ sở hạ tầng blockchain đã âm thầm xây dựng xương sống cho các dịch vụ môi giới tiền điện tử của Paypal và Venmo cho phép khách hàng của họ mua, giữ và bán bitcoin, ethereum và một số loại tiền điện tử khác trực tiếp từ tài khoản của họ. Ngoài ra, Societe Generale, Credit Suisse và Nomura Instinet sử dụng dịch vụ dựa trên blockchain của Paxos để giải quyết các giao dịch trực tiếp với nhau mà không cần trung gian truyền thống là National Securities Clearing Corporation (NSCC)

Tài trợ: 537 triệu đô la từ PayPal Ventures, Tuyên bố Đối tác và những người khác

Định giá mới nhất: 2,4 tỷ USD

Bona fides: Hơn 100 khách hàng tổ chức 

Đồng sáng lập: CEO Charles Cascarilla, 44 tuổi (cựu nhà phân tích tài chính của Goldman Sachs) và CEO Asia Rich Teo, 41 tuổi

BÀI VIẾT TƯƠNG TỰ

BÌNH LUẬN

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

Quảng cáo

PHỔ BIẾN NHẤT

Nhà quản lý tài sản tự trị Index Coop và Sự hình thành Polygon 10 (P10)

Index Coop (INDEX), một nhà quản lý tài sản tự trị, phân quyền và dựa vào cộng đồng có thể sớm khởi chạy quỹ...

Bitcoin báo hiệu một đợt tăng giá sau khi chạm mốc 40.000 đô la

Giá tiền điện tử có màu xanh vào ngày 29 tháng 7. Toàn bộ vốn hóa thị trường tiền điện tử là 1,54 nghìn...

Radix ra mắt Mainnet Olympia khi DeFi trở lại 65 tỷ đô la TVL

Radix hôm nay đã công bố sự ra mắt của Mạng Radix (“mainnet”). Bản phát hành “Olympia” đại diện cho bước tiếp theo, có chủ...